Od założyciela do następcy. Raport o sukcesji w polskich firmach rodzinnych.
Autor: Pekao S.A
Data publikacji: 15/05/2024
Tematyka: Ekonomia | Gospodarka i rynek pracy | Prawo
Link źródłowy: kliknij tutaj
Informacja prasowa: kliknij tutaj
Skopiuj link do raportu
Streszczenie
Streszczenie
Raport dotyczący sukcesji w polskich firmach rodzinnych podkreśla znaczenie odpowiedniej weryfikacji majątku przed jego przekazaniem do fundacji, co może zapobiec rozczarowaniom. Wskazuje, że 80% przedsiębiorców postrzega fundację jako instytucję zapewniającą ciągłość działania ich firm. W przypadku nagłej sukcesji, aż 90% spadkobierców decyduje się na samodzielne prowadzenie biznesu, co nie zawsze jest korzystne dla przedsiębiorstwa.
Właściciele firm często napotykają trudności w przekazywaniu wiedzy przyszłym sukcesorom, co może prowadzić do problemów w procesie sukcesji. Zaledwie 20% właścicieli uważa, że nie mają problemów z wdrożeniem sukcesji, a wielu z nich nie jest gotowych na przekazanie decyzyjności swoim potomkom.
Dodatkowo, rozproszenie geograficzne majątku, zwłaszcza w kontekście różnych rezydencji podatkowych, staje się istotnym wyzwaniem. Wiele rodzin biznesowych rozważa fundacje rodzinne jako rozwiązanie, jednak wymaga to dokładnej analizy, aby uniknąć potencjalnych problemów. W Polsce działa ponad 670 tys. przedsiębiorców, z czego wiele to firmy rodzinne, co podkreśla ich znaczenie w gospodarce.
Wnioski
Wnioski
1. Złożoność procesu sukcesji: Proces sukcesji w polskich firmach rodzinnych jest skomplikowany, szczególnie w kontekście rozproszenia geograficznego majątku. Właściciele często posiadają aktywa w różnych rezydencjach podatkowych, co wymaga starannej analizy i strategii, aby uniknąć problemów prawnych i podatkowych.
2. Rola fundacji rodzinnych: Fundacje rodzinne są postrzegane jako skuteczne narzędzie zapewniające ciągłość działania firm rodzinnych. Około 80% przedsiębiorców dostrzega w nich potencjał do stabilizacji i ochrony majątku, jednak ich ustanowienie wymaga przemyślanej decyzji, aby nie przynieść więcej problemów niż korzyści.
3. Znaczenie przygotowania do nagłej sukcesji: W przypadku nagłej sukcesji, takiej jak śmierć właściciela, aż 90% spadkobierców decyduje się na kontynuację prowadzenia biznesu. To zjawisko, mimo że może wydawać się pozytywne, nie zawsze jest korzystne dla przedsiębiorstwa, co podkreśla potrzebę wcześniejszego przygotowania i ustalenia jasnych reguł dotyczących zarządzania firmą.
4. Wyzwania związane z różnorodnością aktywów: Polscy przedsiębiorcy często posiadają różnorodne aktywa, od firm produkcyjnych po nieruchomości w różnych lokalizacjach. Taka różnorodność wymaga zindywidualizowanego podejścia do sukcesji, aby skutecznie zarządzać różnymi rodzajami majątku i ich specyfiką.
5. Brak gwarancji w prognozach: W publikacji podkreślono, że prognozy dotyczące przyszłych wyników finansowych i sytuacji gospodarczej są obarczone ryzykiem błędu. Właściciele firm powinni być świadomi, że historyczne dane nie zawsze są miarodajne w kontekście przyszłych zdarzeń, co wymaga elastyczności w podejmowaniu decyzji.
6. Odpowiedzialność za podejmowane decyzje: Pekao S.A. nie ponosi odpowiedzialności za prawdziwość i kompletność informacji zawartych w publikacji, co wskazuje na konieczność samodzielnej analizy i oceny ryzyka przez inwestorów. Właściciele firm powinni podejmować decyzje inwestycyjne na podstawie rzetelnych źródeł i własnych analiz, a nie tylko na podstawie dostępnych publikacji.
Główne rekomendacje
Główne rekomendacje
1. Zindywidualizowane podejście do planowania sukcesji: Zaleca się, aby przedsiębiorcy podejmowali działania w zakresie sukcesji z uwzględnieniem unikalnych potrzeb i okoliczności każdej rodziny. Warto zainwestować w profesjonalne doradztwo, które pomoże w opracowaniu spersonalizowanego planu sukcesji, uwzględniającego zarówno aspekty prawne, jak i psychologiczne.
2. Edukacja i przygotowanie młodszych pokoleń: Należy zainwestować w programy edukacyjne dla młodszych członków rodziny, aby przygotować ich do przejęcia odpowiedzialności za zarządzanie firmą. Szkolenia z zakresu zarządzania, finansów oraz strategii biznesowych mogą zwiększyć ich zaangażowanie i kompetencje w prowadzeniu rodzinnego przedsiębiorstwa.
3. Analiza struktury majątku: Przedsiębiorcy powinni regularnie przeprowadzać szczegółową analizę posiadanego majątku, aby zrozumieć jego wartość oraz potencjalne ryzyka związane z jego przekazaniem. Taka weryfikacja pozwoli uniknąć nieporozumień i rozczarowań związanych z zbyt pochopnym przekazaniem aktywów do fundacji rodzinnej.
4. Rozważenie utworzenia fundacji rodzinnej: W przypadku rozproszenia geograficznego majątku oraz złożoności struktury aktywów, warto rozważyć utworzenie fundacji rodzinnej. Fundacja może zapewnić ciągłość działania firmy oraz ochronę interesów beneficjentów, a także umożliwić lepsze zarządzanie majątkiem w kontekście różnych systemów podatkowych.
5. Zdefiniowanie jasnych zasad sukcesji: Kluczowe jest ustanowienie precyzyjnych reguł dotyczących sukcesji, które będą regulować proces przekazywania władzy w firmie. Jasne zasady mogą pomóc w uniknięciu konfliktów rodzinnych oraz zapewnić stabilność i ciągłość działania przedsiębiorstwa w obliczu nagłych zmian.
6. Wsparcie psychologiczne dla nestorów: Należy zwrócić uwagę na aspekty psychologiczne związane z procesem sukcesji. Warto zapewnić nestorom wsparcie psychologiczne, które pomoże im w radzeniu sobie z emocjami związanymi z przekazywaniem władzy oraz oceną gotowości młodszych pokoleń do przejęcia odpowiedzialności za firmę.