Od założyciela do następcy: Raport o sukcesji w polskich firmach rodzinnych.
Autor: Pekao S.A
Data publikacji: 15/05/2024
Tematyka: Gospodarka i rynek pracy | Prawo
Link źródłowy: kliknij tutaj
Informacja prasowa: kliknij tutaj
Skopiuj link do raportu
Streszczenie
Streszczenie
Raport dotyczący sukcesji w polskich firmach rodzinnych podkreśla znaczenie odpowiedniej weryfikacji majątku przed jego przekazaniem do fundacji, co może zapobiec rozczarowaniom. Wskazuje, że 80% przedsiębiorców postrzega fundację rodzinną jako kluczową instytucję zapewniającą ciągłość działania ich firm. W przypadku nagłej sukcesji, aż 90% spadkobierców decyduje się na samodzielne prowadzenie biznesu, co nie zawsze jest korzystne dla przedsiębiorstwa.
Właściciele firm często napotykają trudności w przekazywaniu wiedzy i kompetencji przyszłym sukcesorom, co może prowadzić do problemów w procesie sukcesji. Zaledwie 20% właścicieli uważa, że nie mają problemów z wdrożeniem sukcesji, a wielu z nich nie jest gotowych na przekazanie decyzyjności swoim potomkom.
Dodatkowo, rozproszenie geograficzne majątku, w tym posiadanie aktywów w różnych rezydencjach podatkowych, staje się coraz większym wyzwaniem. W takich przypadkach, analiza korzyści i ryzyk związanych z fundacją rodzinną jest kluczowa. Raport wskazuje, że 8% rodzin biznesowych podjęło rozmowy o sukcesji z powodu nadmiernego rozproszenia majątku. W Polsce działa ponad 670 tys. przedsiębiorców, z czego wiele to firmy rodzinne, co podkreśla ich znaczenie w gospodarce.
Wnioski
Wnioski
1. Analiza instrumentów finansowych powinna opierać się na zróżnicowanych metodach, takich jak analiza fundamentalna, rynkowa, porównawcza i techniczna, aby uzyskać kompleksowy obraz sytuacji rynkowej i uniknąć pułapek związanych z subiektywnymi ocenami oraz krótkoterminowymi trendami.
2. W kontekście sukcesji w firmach rodzinnych, istotnym wyzwaniem jest geograficzne rozproszenie majątku, co może prowadzić do komplikacji związanych z różnymi systemami podatkowymi oraz wymaga starannej analizy przed podjęciem decyzji o przeniesieniu aktywów do fundacji rodzinnej.
3. Ustanowienie jasnych reguł dotyczących sukcesji jest kluczowe dla zapewnienia ciągłości działania przedsiębiorstw rodzinnych, a brak takich regulacji może prowadzić do chaotycznych sytuacji, w których spadkobiercy podejmują decyzje bez odpowiedniego przygotowania i kompetencji.
4. Wysoki odsetek przedsiębiorców postrzega fundację rodzinną jako skuteczne narzędzie do zapewnienia trwałości i stabilności ich firm, jednak przed jej założeniem konieczne jest przeprowadzenie dokładnej weryfikacji posiadanego majątku, aby uniknąć potencjalnych problemów.
5. W przypadku nagłej sukcesji, spadkobiercy często decydują się na kontynuację działalności firmy, co nie zawsze jest optymalne, dlatego ważne jest, aby rodziny biznesowe przygotowały się na takie sytuacje poprzez odpowiednie planowanie i szkolenie przyszłych liderów.
6. Publikacja podkreśla, że prognozy dotyczące przyszłych wyników finansowych i sytuacji rynkowej są obarczone ryzykiem błędu, co wskazuje na potrzebę ostrożności w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych oraz konieczność opierania się na rzetelnych i aktualnych informacjach.
Główne rekomendacje
Główne rekomendacje
1. Indywidualne podejście do procesu sukcesji: Zaleca się, aby przedsiębiorcy podejmowali działania związane z sukcesją w sposób dostosowany do specyfiki ich sytuacji. Warto skorzystać z usług doradców, którzy pomogą w analizie psychologicznych i strukturalnych aspektów przekazania majątku, co może zminimalizować opóźnienia i niepewności związane z tym procesem.
2. Edukacja i przygotowanie młodszych pokoleń: Należy inwestować w edukację i rozwój kompetencji młodszych członków rodziny, aby przygotować ich do przejęcia odpowiedzialności za zarządzanie firmą. Programy mentoringowe oraz praktyki w firmie mogą zwiększyć ich zaangażowanie i umiejętności, co jest kluczowe dla przyszłej sukcesji.
3. Analiza geograficznego rozproszenia majątku: W przypadku rodzin biznesowych posiadających aktywa w różnych rezydencjach podatkowych, zaleca się przeprowadzenie szczegółowej analizy prawnej i podatkowej. Taka analiza pomoże w podjęciu świadomej decyzji o ewentualnym przeniesieniu części lub całości majątku do fundacji rodzinnej, co może przynieść korzyści w zakresie zarządzania i ochrony aktywów.
4. Ustanowienie jasnych reguł sukcesji: Warto stworzyć precyzyjne zasady dotyczące sukcesji, które będą regulować proces przekazywania władzy i majątku. Jasne wytyczne mogą pomóc w uniknięciu konfliktów między spadkobiercami oraz zapewnić ciągłość działania przedsiębiorstwa w przypadku nagłych zdarzeń, takich jak śmierć lub choroba właściciela.
5. Wykorzystanie fundacji rodzinnej jako narzędzia ochrony: Przedsiębiorcy powinni rozważyć założenie fundacji rodzinnej jako sposobu na zabezpieczenie zdrowia i edukacji przyszłych pokoleń. Odpowiednio zaplanowane statuty fundacji mogą wspierać długoterminowe cele rodzinne oraz zapewnić stabilność finansową dla beneficjentów.
6. Regularne przeglądy i aktualizacje planów sukcesyjnych: Rekomenduje się, aby przedsiębiorcy regularnie przeglądali i aktualizowali swoje plany sukcesyjne, uwzględniając zmiany w sytuacji rodzinnej, majątkowej oraz w otoczeniu prawnym i podatkowym. Taki proaktywny sposób zarządzania sukcesją pozwoli na lepsze dostosowanie się do dynamicznych warunków rynkowych i osobistych.