Standard współpracy instytucji finansowych z dostawcami prowadzącymi działalność na rynku kryptoaktywów
Autor: Fin Tech Poland
Data publikacji: 01/2024
Tematyka: Prawo
Informacja prasowa: kliknij tutaj
Skopiuj link do raportu
Streszczenie
Streszczenie
Raport przedstawia kompleksowe wytyczne dla instytucji finansowych dotyczące współpracy z dostawcami usług na rynku kryptoaktywów (CASP). Dokument definiuje standardy weryfikacji klientów, zarządzania ryzykiem oraz monitoringu transakcji, które mają na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Szczególną uwagę poświęcono ryzykom geograficznym, bezpieczeństwu depozytów klientów, a także stosowaniu dedykowanych rozwiązań informatycznych i procedur. W raporcie opisano także mechanizmy identyfikacji beneficjentów rzeczywistych, zasady protekcji aktywów klientów, jak i ograniczenia w obszarze technicznym, np. w udostępnianiu API.
Dokument podkreśla konieczność stałego monitoringu relacji biznesowych, aktualizacji danych i wdrażania strategii przeciwdziałających nadużyciom, takich jak wash-trading. Raport wskazuje na konieczność stosowania „travel rule” bez względu na wartość transakcji oraz zaleca wzmożone środki bezpieczeństwa wobec podmiotów z krajów wysokiego ryzyka.
Wnioski
Wnioski
1. Współpraca z dostawcami usług krypto musi być oparta na rygorystycznej weryfikacji klientów i ich beneficjentów rzeczywistych.
2. Istnieje potrzeba wprowadzenia zaawansowanych procedur przeciwdziałających praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z wykorzystaniem technologii IT.
3. Zarządzanie ryzykiem geograficznym wymaga szczegółowej analizy powiązań klienta z krajami wysokiego ryzyka.
4. Bezpieczeństwo depozytów klientów jest kluczowe dla zaufania do rynku krypto i wymaga wyraźnego rozdziału środków oraz
stosowania cold wallets.
Główne rekomendacje
Główne rekomendacje
1. Instytucje finansowe powinny wdrażać ulepszone systemy IT dedykowane przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
2. Zaleca się implementację polityk i procedur ze szczególnym uwzględnieniem zarządzania ryzykiem pochodzącym z obszaru ICT.
3. Należy wprowadzić obowiązek stosowania travel rule niezależnie od wartości transakcji w sektorze krypto.
4. Rekomenduje się wzmocnienie środków bezpieczeństwa wobec klientów powiązanych z krajami o podwyższonym ryzyku.